我竟然进了西联的“拒绝往来客户名单”

我，一个其貌不扬、没有政治色彩、走路都低着头的中国小百姓，竟然进了美国西联汇款的“拒绝往来客户名单”。

8月就该收到的谷歌汇款，9月去邮政储蓄办理时竟然还显示未到账，邮政储蓄的工作人员告诉我，对方是信用卡支付的，但是没有到账。随后，这笔汇款被谷歌冻结。冻结？没错！小小声音咨询了一下谷歌的支持小组，没有任何正面答复，不过竟然立刻解冻了。为什么？没有答案。

本来提示说下个月才给我重新支付，没想到9月底又发出了新的西联汇款。待今天发现这笔汇款的时候，我多了个心眼，准备在网站上查询下汇款状态，可是汇款人姓名怎么都无法正确输入，“Google inc.”的“.”根本无法输入，于是拨打电话咨询西联汇款。

是一个很年轻的男性声音（特别的是：西联的接线生会将自己的姓名和座席编号告诉咨询员，这种方式比冷冰冰的编号确实更容易让人接受，只是不知道这个名字是不是真的，是否接线生也需要一个艺名呢？）他很干脆的告诉我，网上无法查询谷歌公司的汇款。经过查询控制码，他明确告诉我，我的名字出现在西联的“拒绝往来客户名单”，汇款被冻结。

我？他说的是我？我被美国佬拒绝往来？我像一个恐怖分子，或者朝鲜军工企业一样被美国公司“拒绝往来”了？老实说，如果不是钱在他手上，我还真无所谓，可是现在人家是爷。应该是见怪不怪的关系，接线生让我背诵了一下姓名和身份证号码后，表示帮我提交了申诉，请我明天再来查询。

哦卖嘎！有谁能告诉我，chenhui难道也是一个敏感词汇吗？

附参考信息：

被疑为“洗钱客”？国外汇款冻结祸因同名同姓
只因自己的名字与“拒绝往来客户名单”上的拼写方式完全一致，从美国寄来的一笔美元竟被西联汇款冻结。日前，读者张先生向晨报热线反映，他在美国定居的姐姐于3月9日通过西联汇款给他寄了一笔1000美元的汇款，却由于他的名字与西联汇款“拒绝往来客户名单”里的某个姓名一致而遭系统自动冻结。
对此，张先生认为受到了歧视。
国外汇款被冻结
张先生告诉记者，北京时间3月9日，他姐姐通过西联汇款从美国堪萨斯州给他寄了一笔1000美元的汇款。由于一直没有收到这笔汇款，4月初以来，他数次打电话向西联客服部门投诉。“起先他们说没查到这笔汇款，在我提供汇款的监控号之后，他们才说查到，但这笔汇款被自动冻结。”
张先生多次询问原因，客服才向他解释是因为他的名字跟“拒绝往来客户名单”里的名字类似。接着，他数次与西联汇款的客户服务中心联系，希望沟通之后取出汇款。“但客服说西联有权拒绝办理我的汇款业务。”张先生说，“整个过程中，西联从来没有主动跟我确认过身份，就把我当作拒绝往来客户，这不是对我的歧视吗？”
麻烦全因同名同姓
记者随后联系到西联汇款亚太区合规董事陈奕豪。他告诉记者，这笔汇款确实是由于收汇人姓名疑似“拒绝往来客户”而被冻结。“为配合各国政府的反洗钱等政策，西联会生成一个‘拒绝往来客户名单’，发汇人及收汇人双方的名字及其他个人信息将会与该名单进行配对。”
陈奕豪解释，张先生的汇款在从美国汇出时，被美国方面的客户中心识别为拒绝往来客户，因此遭到冻结。为确保每笔汇款安全，必须提供该笔汇款的相关信息（包括汇款监控号码）才能进行下一步核查汇款的进度。
陈奕豪说，由于这份名单为英文拼写，因此西联只能判断出名单里有一个“JunZhang”的姓名拼音，但不能确定其中文书写是否相同。出于安全考虑，系统同样会冻结这笔款项。
“公司默认被冻结的钱仍属发汇人所有，因此我们只能跟发汇人联系。”陈奕豪表示，西联方面多次给发汇人打电话，但该电话一直没有人接。由于当时也没有张先生的联络电话，因此西联汇款无法主动与他取得联系。
陈奕豪透露，要解冻这笔款项，必须由相关核规部门与发汇人取得联系以确认身份。“不同的案子有不同核规程序。最基本的程序是由发汇人提供收汇人的详细个人资料，比如出生日期、身份证号码等。而张先生这笔款项，还需要发汇人向核规部门说明汇款用途，以及与收汇人的关系。”
陈奕豪说，只要联系上发汇人，并确认其身份，这笔汇款将很快汇到张先生手中。（晨报热线记者 谢 磊 实习记者 钟子娟）

2010-5-12补注：后来的确审核通过，并顺利拿到了钱。但是最近一次西联汇款又是这种情况，等下次付款在跟西联说道说道吧。美国佬金融管这么严，怎么会有次贷危机？