我竟然进了西联的“拒绝往来客户名单”

我,一个其貌不扬、没有政治色彩、走路都低着头的中国小百姓,竟然进了美国西联汇款的“拒绝往来客户名单”。

8月就该收到的谷歌汇款,9月去邮政储蓄办理时竟然还显示未到账,邮政储蓄的工作人员告诉我,对方是信用卡支付的,但是没有到账。随后,这笔汇款被谷歌冻结。冻结?没错!小小声音咨询了一下谷歌的支持小组,没有任何正面答复,不过竟然立刻解冻了。为什么?没有答案。

本来提示说下个月才给我重新支付,没想到9月底又发出了新的西联汇款。待今天发现这笔汇款的时候,我多了个心眼,准备在网站上查询下汇款状态,可是汇款人姓名怎么都无法正确输入,“Google inc.”的“.”根本无法输入,于是拨打电话咨询西联汇款。

是一个很年轻的男性声音(特别的是:西联的接线生会将自己的姓名和座席编号告诉咨询员,这种方式比冷冰冰的编号确实更容易让人接受,只是不知道这个名字是不是真的,是否接线生也需要一个艺名呢?)他很干脆的告诉我,网上无法查询谷歌公司的汇款。经过查询控制码,他明确告诉我,我的名字出现在西联的“拒绝往来客户名单”,汇款被冻结。

我?他说的是我?我被美国佬拒绝往来?我像一个恐怖分子,或者朝鲜军工企业一样被美国公司“拒绝往来”了?老实说,如果不是钱在他手上,我还真无所谓,可是现在人家是爷。应该是见怪不怪的关系,接线生让我背诵了一下姓名和身份证号码后,表示帮我提交了申诉,请我明天再来查询。

哦卖嘎!有谁能告诉我,chenhui难道也是一个敏感词汇吗?

附参考信息:

被疑为“洗钱客”?国外汇款冻结祸因同名同姓
只因自己的名字与“拒绝往来客户名单”上的拼写方式完全一致,从美国寄来的一笔美元竟被西联汇款冻结。日前,读者张先生向晨报热线反映,他在美国定居的姐姐于3月9日通过西联汇款给他寄了一笔1000美元的汇款,却由于他的名字与西联汇款“拒绝往来客户名单”里的某个姓名一致而遭系统自动冻结。
对此,张先生认为受到了歧视。
国外汇款被冻结
张先生告诉记者,北京时间3月9日,他姐姐通过西联汇款从美国堪萨斯州给他寄了一笔1000美元的汇款。由于一直没有收到这笔汇款,4月初以来,他数次打电话向西联客服部门投诉。“起先他们说没查到这笔汇款,在我提供汇款的监控号之后,他们才说查到,但这笔汇款被自动冻结。”
张先生多次询问原因,客服才向他解释是因为他的名字跟“拒绝往来客户名单”里的名字类似。接着,他数次与西联汇款的客户服务中心联系,希望沟通之后取出汇款。“但客服说西联有权拒绝办理我的汇款业务。”张先生说,“整个过程中,西联从来没有主动跟我确认过身份,就把我当作拒绝往来客户,这不是对我的歧视吗?”
麻烦全因同名同姓
记者随后联系到西联汇款亚太区合规董事陈奕豪。他告诉记者,这笔汇款确实是由于收汇人姓名疑似“拒绝往来客户”而被冻结。“为配合各国政府的反洗钱等政策,西联会生成一个‘拒绝往来客户名单’,发汇人及收汇人双方的名字及其他个人信息将会与该名单进行配对。”
陈奕豪解释,张先生的汇款在从美国汇出时,被美国方面的客户中心识别为拒绝往来客户,因此遭到冻结。为确保每笔汇款安全,必须提供该笔汇款的相关信息(包括汇款监控号码)才能进行下一步核查汇款的进度。
陈奕豪说,由于这份名单为英文拼写,因此西联只能判断出名单里有一个“JunZhang”的姓名拼音,但不能确定其中文书写是否相同。出于安全考虑,系统同样会冻结这笔款项。
“公司默认被冻结的钱仍属发汇人所有,因此我们只能跟发汇人联系。”陈奕豪表示,西联方面多次给发汇人打电话,但该电话一直没有人接。由于当时也没有张先生的联络电话,因此西联汇款无法主动与他取得联系。
陈奕豪透露,要解冻这笔款项,必须由相关核规部门与发汇人取得联系以确认身份。“不同的案子有不同核规程序。最基本的程序是由发汇人提供收汇人的详细个人资料,比如出生日期、身份证号码等。而张先生这笔款项,还需要发汇人向核规部门说明汇款用途,以及与收汇人的关系。”
陈奕豪说,只要联系上发汇人,并确认其身份,这笔汇款将很快汇到张先生手中。(晨报热线记者 谢 磊 实习记者 钟子娟)

2010-5-12补注:后来的确审核通过,并顺利拿到了钱。但是最近一次西联汇款又是这种情况,等下次付款在跟西联说道说道吧。美国佬金融管这么严,怎么会有次贷危机?

《我竟然进了西联的“拒绝往来客户名单”》上有1条评论

  1. 我儿子在加拿大留学每次西联汇款被银行用各中理由推诿叫我去别的合作银行。投诉西联汇款更本不理会投诉。像这中西联汇款的公司怎么能在市场经济下生存。也就在中国他们根本不尊重对我们的服务。我投诉过好几次都没有回音。

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